حذّرَ البنكُ المركزيُ العراقي من إساءةِ استخدامِ بعضِ الأشخاص لبِطاقاتِ الدفعِ الإلكتروني التي يُتيحُها لتلبيةِ احتياجاتِ المواطنينَ الطبيعيةِ والمشروعة، فيما شدّدَ على ضرورة الإلتزامِ بتطبيقِ إجراءاتٍ صارمةٍ للحدِّ من هذه الظاهرة وحمايةِ النظامِ المالي ودرءِ المخاطرِ عنه.
وأكَّدَ البنكُ المركزي في بيانٍ له عزمَهُ إدراجَ أسماءِ أصحاب البِطاقاتِ المصرفيةِ التي تضبطُ إساءَةُ استخدامِها أو تهريبِها ضمن القوائمِ السوداء واتخاذُ الإجراءاتِ القانونية ضدّهم، وحرمانُهم من إصدارِ بطاقاتٍ أخرى ومن جميعِ المُنتجاتِ المالية، واتخاذُ الإجراءاتِ اللازمَةِ تجاهَ المخالفين، استناداً إلى قانون مكافحةِ غسلِ الأموالِ وتمويلِ الإرهاب.